La conformité, au delà de la contrainte, une réelle opportunité

Quelques mots pour nous présenter le cœur de métier de Fortia ?

For­tia est une RegTech (Reg­u­la­tion Tech­nol­o­gy) qui pro­pose des solu­tions basées sur le machine learn­ing et l’intelligence arti­fi­cielle pour répon­dre aux enjeux et prob­lé­ma­tiques de la ges­tion de la con­for­mité, de la con­nais­sance du client (KYC), de la lutte anti-blanchi­ment, ain­si que de l’extraction et l’interprétation intel­li­gente de don­nées non-structurées. 

For­tia est com­posée de 50 col­lab­o­ra­teurs et dis­pose d’un cen­tre de recherche ani­mé par une quin­zaine de Data Sci­en­tists issus des meilleures écoles et uni­ver­sités telles que l’École Poly­tech­nique, l’École Nor­male Supérieure ou l’Université de Berkeley. 

Nous prévoyons de recruter 60 nou­veaux col­lab­o­ra­teurs en 2018. 

Chez For­tia, nous investis­sons forte­ment dans la R&D. En 2017, 3 brevets ont été déposés et plusieurs sont en cours de dépôt, ce qui nous a valu d’être classés par­mi les 100 meilleures RegTech au monde. 

Nos prin­ci­paux clients sont des insti­tu­tions finan­cières et com­pag­nies d’assurance basées prin­ci­pale­ment en Europe et aux États-Unis. 

Comment intervenez-vous dans le domaine de la protection contre la fraude et du risque de non-conformité ?

En moins de 10 ans, les coûts de la non-con­for­mité, dans le monde, ont été mul­ti­pliés par 47. Pour se pré­mu­nir des risques et réduire sig­ni­fica­tive­ment les coûts, For­tia met à dis­po­si­tion de ses clients, des tech­nolo­gies dis­rup­tives basées sur le machine learn­ing et le deep learning. 

Pouvez-vous nous donner des exemples concrets ?

Au niveau de la con­for­mité des fonds d’investissement, nos out­ils per­me­t­tent de recenser de manière automa­tisée, l’ensemble des règles légales ou statu­taires auquel ces fonds sont con­fron­tés, et les trans­for­ment automa­tique­ment en ratios. Sur le KYC, nos algo­rithmes per­me­t­tent une vision dynamique et à 360° du client. 

Enfin, dans la lutte anti-blanchi­ment, nos solu­tions per­me­t­tent d’analyser, de manière très pointue, l’ensemble des trans­ac­tions ban­caires et finan­cières pour décel­er les anom­alies liées à des erreurs, des fraudes ou des actions de finance­ment du terrorisme. 

Dans ce domaine aus­si, notre objec­tif est d’aider nos clients à se pré­mu­nir des risques de non-con­for­mité tout en réduisant très sig­ni­fica­tive­ment les fauss­es anom­alies (faux posi­tifs) et les coûts. 

À quoi les entreprises devront-elles être plus vigilantes et comment les accompagnez- vous ?

Elles doivent se con­cen­tr­er sur de nom­breux points : 

• La ges­tion doc­u­men­taire et le con­trôle de la vérac­ité des doc­u­ments dig­i­taux qui sont un fac­teur déter­mi­nant dans la lutte con­tre la fraude. Nos out­ils basés sur le machine learn­ing peu­vent décel­er tous les faux doc­u­ments sous for­mat électronique ; 
• Le con­trôle opéra­tionnel en interne. Les pre­miers risques de fraude et de non-con­for­mité survi­en­nent en interne. Il faut donc met­tre en place des dis­posi­tifs pour con­tr­er ces risques ; 
• La maîtrise et le traite­ment des don­nées pour réduire le risque de non-con­for­mité et accroître l’efficacité opérationnelle. 

Plus générale­ment, les entre­pris­es doivent bien iden­ti­fi­er les risques et met­tre en place des dis­posi­tifs solides pour les gér­er. La tech­nolo­gie, aujourd’hui, peut les aider à attein­dre ces objectifs. 

LE PILOTAGE DE LA CONFORMITÉ AU SENS LARGE EST UNE PROBLÉMATIQUE INCONTOURNABLE POUR LES ENTREPRISES. LES CONSÉQUENCES DE LA NON-CONFORMITÉ SONT DE PLUS EN PLUS COÛTEUSES ET PEUVENT, DANS CERTAINS CAS, METTRE EN PÉRIL L’ACTIVITÉ ELLE-MÊME.

Qu’en est-il de vos enjeux et de vos perspectives de développement ?

Dans le secteur ban­caire et financier, une évo­lu­tion régle­men­taire inter­vient, dans le monde, toutes les 12 min­utes. Notre enjeu cen­tral est de pro­pos­er à nos clients des solu­tions nou­velles et dis­rup­tives leur per­me­t­tant de faire face à ces véri­ta­bles défis régle­men­taires et opérationnels. 

Nous devons de ce fait con­tin­uer et même accélér­er nos investisse­ments en R&D pour, non seule­ment répon­dre aux besoins d’aujourd’hui, mais égale­ment et surtout, anticiper les pra­tiques de demain. 

Les per­spec­tives qui s’offrent aux entre­pris­es réelle­ment inno­vantes sont immenses. Nos clients sont main­tenant con­va­in­cus que l’utilisation de l’intelligence arti­fi­cielle est vitale pour leur compétitivité. 

Les deman­des et attentes du marché sont très fortes et For­tia, dans son domaine d’activité, y répond avec effi­cac­ité. Notre activ­ité croît de ce fait de manière très forte de l’ordre de 300 % en 2017 et 600 % atten­due en 2018. 

Un conseil à nos lecteurs sur cette problématique de la protection contre la fraude et le risque de non-conformité ?

Le pilotage de la con­for­mité au sens large est une prob­lé­ma­tique incon­tourn­able pour les entre­pris­es. Les con­séquences de la non-con­for­mité sont de plus en plus coû­teuses et peu­vent, dans cer­tains cas, met­tre en péril l’activité elle-même. 

La con­for­mité est égale­ment dev­enue un sujet moteur et un levi­er per­me­t­tant de réor­gan­is­er l’entreprise afin de lui apporter plus de sécu­rité, de flex­i­bil­ité et de performance. 

Jusqu’à récem­ment, elle était vue comme une con­trainte. Ce change­ment de par­a­digme est une vraie révo­lu­tion dans les entre­pris­es. Notre rôle est seule­ment de l’accompagner.

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