SimCorp, Gestion d’actifs : innover et transformer la gestion des données en avantage concurrentiel

Sim­Corp, l’un des prin­ci­paux four­nisseurs de solu­tions logi­cielles et ser­vices financiers dédiés à la ges­tion d’actifs, est présent en France depuis 2009. Le groupe danois — indépen­dant et coté au NASDAQ de Copen­h­ague, dis­pose d’un cap­i­tal 100 % flot­tant, ce qui lui offre une garantie de développe­ments et d’investissements qui s’inscrit dans la durée. Sim­Corp compte aujourd’hui 70 col­lab­o­ra­teurs à Paris au ser­vice de 15 clients en Europe du Sud (France, Ital­ie, Espagne). La solu­tion logi­cielle mod­u­laire – Sim­Corp Dimen­sion® – cou­vre l’ensemble de la chaîne de valeur du buy-side, depuis les activ­ités de front et mid­dle-office, jusqu’à celles du back-office, en inclu­ant aus­si le data man­age­ment et le report­ing client et régle­men­taire. Le point avec Géraud de Bon­nafos (98), Respon­s­able Cus­tomer Expe­ri­ence Sim­Corp en Europe du Sud.

La data et l’IA ont transformé les métiers de la finance. Quelle vision portez-vous sur ces évolutions ?

Le secteur de la ges­tion d’actifs fait face aujourd’hui à des enjeux majeurs. Les acteurs (sociétés de ges­tion, investis­seurs insti­tu­tion­nels et asset ser­vices) sont pro­fondé­ment impactés par les taux bas et la pres­sion sur les marges. Ils sont aus­si con­fron­tés à un tsuna­mi régle­men­taire et aux exi­gences accrues de leurs clients en ter­mes de trans­parence, d’accès en temps réel aux infor­ma­tions, report­ings … Les ges­tion­naires d’actifs doivent ratio­nalis­er leur organ­i­sa­tion, réduire les cos et risques opéra­tionnels, mais aus­si trou­ver de nou­velles sources de ren­de­ment. En par­al­lèle, le vol­ume des don­nées disponibles explose. La ges­tion de ces don­nées est cru­ciale : si le cœur de l’offre de Sim­Corp est un mod­èle de don­nées partagé en temps réel, la société pro­pose aus­si des solu­tions et ser­vices per­me­t­tant de col­lecter, d’analyser et de dis­tribuer ces don­nées au mieux au sein de l’organisation. Autre évo­lu­tion notable : l’appétence crois­sante des investis­seurs pour la finance durable et la néces­sité d’intégrer des don­nées extra. finan­cière­set critères ESG (envi­ron­nemen­taux, socié­taux et de gou­ver­nance) dans les déci­sions d’investissements. Dans ce con­texte, les solu­tions Sim­Corp aident à gér­er ces don­nées non finan­cières, nou­velles sources de ren­de­ment. Les tech­nolo­gies inno­vantes et notam­ment l’intelligence arti­fi­cielle vont jouer un re clé pour l’analyse des don­nées et l’automatisation des processus.

Depuis toujours, SimCorp investit dans la R&D pour proposer des solutions de gestion d’actifs performantes et innovantes. Dans ce cadre, comment capitalisez-vous sur la data et l’IA ?

Tous les ans, nous investis­sons 20 % de notre chiffre d’affaires en R&D pour enrichir les fonc­tion­nal­ités et ser­vices de notre offre. Nous avons récem­ment dévelop­pé une offre « Data. as-a-Ser­vice » (DaaS) afin de fournir à nos clients des out­ils avancés de ges­tion des don­nées : col­lecte, net­toy­age, analyse, dis­tri­b­u­tion. Notre offre cou­vre donc les dif­férents besoins liés à la ges­tion de don­nées, jusqu’à notre data ware­house et nos solu­tions de report­ing client et régle­men­taire. En parte­nar­i­at avec nos clients, nous avons aus­si mis en place des Tech­nol­o­gy Labs visant à dévelop­per un écosys­tème et à encour­ager l’innovation à tra­vers notre plate-forme. Nous col­laborons étroite­ment avec des Fin­Techs pour enrichir notre offre de ser­vices : ges­tion du col­latéral, opti­mi­sa­tion des porte­feuilles, accès aux ser­vices de custodians…

Concrètement, quelles sont les solutions que vous avez mises en place ?

Trois pre­miers pro­jets liés à l’Intelligence Arti­fi­cielle ont été lancés via notre Tech­nol­o­gy Lab, basés prin­ci­pale­ment sur le Machine Learn­ing. Grâce au Nat­ur­al Lan­guage Pro­cess­ing, nous étu­dions la mise en place de solu­tions d’automatisation de traite­ment des don­nées non struc­turées (emails, PDFs, docs etc) dans la chaîne de déci­sions. Les équipes clients peu­vent alors s’affranchir de tâch­es manuelles et se con­cen­tr­er sur des analy­ses à plus forte valeur ajoutée. Ce type de ser­vice est très utile aux métiers du non coté (immo­bili­er, Pri­vate Equi­ty, infra­struc­tures etc) qui néces­si­tent tra­di­tion­nelle­ment beau­coup de traite­ments manuels. Deux­ième­ment, nous dévelop­pons un algo­rithme de pré­dic­tion du match­ing d’un con­trat avec la con­trepar­tie. Si la pré­dic­tion est basse, ce con­trat est iden­ti­fié comme néces­si­tant une inter­ven­tion manuelle, le co de trad­ing est revu à la hausse et d’autres bro­kers (sus­cep­ti­bles de mieux match­er) sont pro­posés au trad­er. Enfin, nous tra­vail­lons sur des out­ils d’aide à la déci­sion « aug­men­tée » par l’IA. Un pre­mier exem­ple est le pas­sage d’ordres con­séquents sur les marchés. Pass­er ces ordres dans une échéance don­née risque d’impacter les marchés et donc d’augmenter le co d’exécution. Notre out­il analyse les his­toriques de pas­sages d’ordres et pro­pose un découpage de l’ordre en dif­férentes exé­cu­tions, afin de ne pas influ­encer les marchés.

En parallèle, quels sont les sujets qui vous mobilisent actuellement ?

Sim­Corp pour­suit deux autres axes stratégiques en com­plé­ment de la mise en place d’un écosys­tème inno­vant dont nous avons par­lé ici. Tout d’abord, nous nous recen­trons autour de nos clients, en met­tant leur suc­cès au cœur de toutes nos déci­sions d’entreprise. Nous nous réor­gan­isons donc et met­tons en place des équipes Cus­tomer Expe­ri­ence, en charge d’accompagner au plus près les équipes métiers de nos clients, dans cha­cune de nos fil­iales. La rela­tion de con­fi­ance que nous entretenons avec nos clients à long terme con­stitue la clé de nos suc­cès présents et futurs. Ensuite, Sim­Corp évolue du monde de l’édition de logi­ciel vers le ser­vice. Le par­a­digme n’est plus l’achat d’un logi­ciel avec licence per­pétuelle, mais la loca­tion d’un ser­vice clé en main.

Quels sont vos enjeux dans ce cadre ?

La trans­for­ma­tion vers le Cloud est néces­saire pour per­me­t­tre la réus­site des trois axes stratégiques décrits plus haut (écosys­tème inno­vant, expéri­ence client, migra­tion as‑a.service). Nous accom­pa­gnons active­ment nos clients dans ce voy­age, spé­ciale­ment en Amérique du Nord mais aus­si en Europe. Notre pre­mière offre de ser­vice régle­men­taire sur le Cloud intéresse de nom­breux clients. Elle per­met de sim­pli­fi­er la pro­duc­tion de rap­ports régle­men­taires, sujet d’habitude com­plexe et coeux. Nous devons aus­si nous entour­er des meilleurs tal­ents et pro­posons des per­spec­tives d’évolutions intéres­santes dans un groupe en pleine crois­sance, dynamique et mul­ti-cul­turel. L’intégration, le développe­ment et la fidéli­sa­tion des tal­ents sont des pri­or­ités chez SimCorp.

EN BREF

• Un chiffre d’affaires de 382,6 mil­lions d’Euros en 2018
• Une crois­sance annuelle du revenu glob­al de 10 %
• 1 700 col­lab­o­ra­teurs répar­tis dans une ving­taine de bureaux en Europe, Asie, Amérique du Nord
• Plus de 200 clients à tra­vers le monde

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