VITIS LIFE : Un spécialiste de la gestion patrimoniale au cœur du Groupe Monceau Assurances

Monceau Assurances a acquis la société d’assurance vie luxembourgeoise Vitis Life en 2015. Pouvez-vous nous en dire plus ?

Fondé en 1907, le groupe Mon­ceau Assur­ances fédère des mutuelles et entre­pris­es d’assurances qui pra­tiquent en France l’ensemble des métiers de l’assurance, qu’il s’agisse de cou­vrir les biens ou les personnes. 

Spé­cial­iste de la ges­tion de régimes de retraite en points par cap­i­tal­i­sa­tion, domaine dans lequel il fut un précurseur dès 1955, il pro­pose égale­ment des pro­duits d’épargne aux per­for­mances durables, régulière­ment saluées et récom­pen­sées par la presse spécialisée. 

La société Vitis Life, créée en 1995, a gran­di au sein du groupe ban­caire belge KBC et de sa fil­iale la banque privée lux­em­bour­geoise KBL. 

Présente au Lux­em­bourg, elle dis­tribue égale­ment ses pro­duits et ser­vices, prin­ci­pale­ment sur les marchés français, belge et ital­ien, dans le cadre du régime de libre presta­tion de services. 

En vingt ans, elle a acquis une exper­tise incon­testée dans le domaine de la ges­tion pat­ri­mo­ni­ale haut de gamme. 

C’est pour per­me­t­tre à ses socié­taires et clients d’accéder à de tels ser­vices, dans un cadre juridique et régle­men­taire très pro­tecteur, com­plé­tant ain­si la gamme des pro­duits qu’il dif­fuse actuelle­ment, que Mon­ceau Assur­ances a signé avec KBL un accord de parte­nar­i­at en octo­bre 2015, en ver­tu duquel Mon­ceau Assur­ances a acquis Vitis Life. 

Qu’apporte le cadre juridique et réglementaire du Luxembourg ?

A la fois une réelle flex­i­bil­ité dans le choix des act­ifs dans lesquels les con­trats sont sus­cep­ti­bles d’être investis, et une pro­tec­tion iné­galée des avoirs des assurés, apportée par le mécan­isme que les spé­cial­istes qual­i­fient de « tri­an­gle de sécurité ». 

L’assuré qui souscrit un con­trat d’assurance vie lux­em­bour­geois béné­fi­cie d’un priv­ilège en cas de défaut de son assureur, et dès lors ne peut crain­dre les con­séquences de dif­fi­cultés ren­con­trées par lui. Les act­ifs de son con­trat sont can­ton­nés au sein d’un pat­ri­moine dis­tinct, pro­tégé par le Com­mis­sari­at aux Assur­ances, dirigé par notre cama­rade Claude Wiri­on (75).

Les créanciers de l’assureur, ni même l’état lux­em­bour­geois, n’ont pri­or­ité sur ce priv­ilège. Une telle pro­tec­tion n’a pas d’équivalent en Europe, et doit s’apprécier dans un envi­ron­nement où les risques de défaut sont omniprésents. 

Quant à la sou­p­lesse en matière de ges­tion finan­cière, elle se mesure dans la var­iété des fonds d’investissements acces­si­bles au tra­vers des con­trats, qu’il s’agisse de Fonds col­lec­tifs, de Fonds d’assurance spé­cial­isés, le nec plus ultra demeu­rant les Fonds dédiés, qui représen­tent plus de 90 % des fonds col­lec­tés par Vitis Life. 

Les souscrip­teurs béné­fi­cient d’une grande lib­erté pour com­pos­er leur fonds, y com­pris avec des place­ments peu liq­uides, dans les lim­ites accep­tées par l’assureur.

Quels sont vos projets à court et moyen terme ?

Nos efforts por­tent sur le développe­ment de nos opéra­tions sur les marchés belge et français. En France, deux nou­veaux col­lab­o­ra­teurs ont été recrutés pour faire pro­gress­er la col­lecte via nos appor­teurs tra­di­tion­nels sur ce marché, les « Fam­i­ly office », les sociétés de ges­tion, les ban­quiers privés, les con­seillers en ges­tion de patrimoine… 

En out­re, une gamme adap­tée a été conçue pour les réseaux actuels de Mon­ceau Assur­ances, per­me­t­tant de mul­ti­pli­er les voies d’accès pour les clients attirés par les qual­ités des con­trats d’assurance vie luxembourgeois. 

Pour conclure ?

Après deux décen­nies qui ont per­mis à Mon­ceau Assur­ances de se ren­forcer sur son marché nation­al, le groupe doit à présent relever ce défi de con­juguer les savoir-faire et exper­tise de ses dif­férentes com­posantes, en s’appuyant sur la rigueur de sa ges­tion, sa solid­ité finan­cière, et la réac­tiv­ité que lui pro­curent sa taille et son indépen­dance, pour franchir une nou­velle étape de son développe­ment à l’échelle européenne.

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